Финансовая пирамида Finiko все ближе к первоначальному краху
Точное количество ее заёмщиков неизвестно, однако свердель собранных ею средств измеряется с данными силовиков (80 млн рублей) и донесениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основатели пирамиды сохраняют собранные с заёмщиков деньги и кто еще на них претендует — выяснял ежемесячник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 января 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела деятельность с октября 2019 года по октябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства кредитований «под предлогом эффективного их использования путем кредитования в межбанковские рынки, криптовалюту и на других оптовых площадках». Клиентам гарантировался доход в объёме до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было аккредитации форекс-дилера. В октябре 2021-го фирма угодила в список банковских пагод ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В количестве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя подсистемой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам доходность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, увлекаются трейдеры, они ведут свою 8203;ь на разных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал журналу «Компания» один из подрядчиков Finiko, в корпорации «150 дилеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к маржи в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела основоположники пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, печатал сайт . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На момент написания материала, общая сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся исследованием фондовый деятельности, подтвердили, что факса этих кошельков владеют именно создателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у основоположников пирамиды есть около десятки Etherium-кошельков, большая часть из которых является переходными (служат только для бандеролей ассигнаций на базовые кошельки), но есть и три основных. На этап публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно свердель на всех кошельках уменьшается, что говорит о скрытии денег и перенаправлении их компаньонами пирамиды на иные счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам журнала «Компания», существенная деньга средств на знаменитых кошельках, по данным на 22 сентября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 сентября им удалось отследить результат «топами» пагоды порядка $360–400 млн. В пересчете на полиэтническую евровалюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, разузнал журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с полулегальной деятельностью с помощью соответствующего сервиса. Фирма ориентировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая годовую выручку в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 долл в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — мельчайшего международного даркнет-рынка по торговле наркотиками и мельчайшего в мире ресурса по объему легальных спецопераций с криптовалютой и других.
- Транши с разных платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние составляют собой фотохостинги по перепродаже имеющейся криптовалюты и выводу средств на ипотечную карту или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники совладельцы биткоин-кошелька выводили и большие суммы, к примеру 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам структурахреспубликов журнала «Компания», найденные кошельки обратили внимание не только желающих наживиться взяточников со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром занимаются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На завтрашний день пока неизвестно, сумело ли это кому-то.
Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них создатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная компания — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пагоды и оценивает число кредиторов Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала сочинять заявления в полицию, сообщал зам.начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на стадии проверки». По одного из инвесторов Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, федеральное ведение МВД ожидает четких объяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — извещал Давлетьяров .
По данным издания, на разбирательстве дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой проблематике прошло полузакрытое совещание в общероссийском ведении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» юристов сам Доронин, рассказали первоисточники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на обыск к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель исходатайствует все?
Finiko приобретает достаточно разветвленную структураницу кошельков: они откровенничают на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, располагались на некотором колличестве больших кошельков, они соединялись на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — промолвил он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков вырабатывались через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать авторизации в блокчейне более анонимными. Они делят авторизации на множество мелких частей, чтобы сбить с толку экономистов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, кушать специальные пользовательские комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом применяются для отслеживания движений криптовалют. Однако полиэтнические правоохранители вряд ли будут займться следствием деятельности пирамиды, поскольку на это нужен запрос общества, а многие пострадавшие не признают себя оными и верят обещаниям третьих лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому принадлежит адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что частные представители фирмы лишь формальные лидеры. «Те, кто ,является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и источники еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словечкам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что свердель значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет случаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело принешет *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоаналитиком согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, ,имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик еженедельнику «Компания». По его словам, при отсутствии адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто примотан к IP-адресу. «Это получает понимание, где пребывал арендатор при открытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.
Источник ежемесячника «Компания», связанный с следствиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать математический подход. «Если тусуются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все поставляется куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адресс для сбора и транспортировки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки подтипа Wasabi, где есть перемешивание и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что выломать жаркий кошелек может только тот, кто приобретал к нему архетипический доступ в этап создания. «Если жаркий кошелек для крипты складывался по всем правилам и с использованием закрытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к арендатору кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На нынешней неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в кризисе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой видеотрансляции , почему во всем виноват «прямой основатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предпоследний удавался их рассорить, заставляя следить друг за другом, а еще поторапливал выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 сентября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пирамиды переводить ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под разрежением «серьезных людей» затребовал средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — есть идея косвенного телеэфира с тремя неодинаковыми полиграфологами», — известил Доронин в ответ на ходатайства партнеров.
Он оказался в Турции не в свойстве туриста. В середине октября в Сети появились снимки алжирского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на сам источник.
В двадцатом году в Турции скрылся основоположник бюджетной пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд призывал своим вкладчикам мелкие проценты, а деньги обещал сорганизовывать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а отдельная сумма ущерба по судебному делу уменьшила 100 млн рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с сотоварищами принесал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам иного структурахреспублика журнала «Компания», далёкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побега выбирают из-за предельной простоты предоставления вида на жительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что кредиторы покумекают «лишить» Доронина гражданства через прошения о его мошенничестве в диппредставительство Турции, максимальна при валидном паспорте, признаёт собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» может попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей может произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.