Финансовая пирамида Finiko все ближе к предварительному краху
Точное большинство ее инвесторов неизвестно, однако свердель собранных ею средств отличается с данными правоохранителей (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах создатели пирамиды хранят собранные с инвесторов деньги и кто еще на них претендует — выяснял ежемесячник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 октября 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с сентября 2019 года по январь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и иных регионах привлекали средства физлиц «под предлогом инновационного их внедрения путем кредитования в межбанковские рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам предоставлялся дивиденд в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В августе 2021-го корпорация угодила в перечень банковских пагод ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko именует себя системтраницей «автоматической генерации прибыли» и обещает своим заёмщикам прибыльность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, специализируются трейдеры, они ведут свою деятельность на разных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как заявлял еженедельнику «Компания» один из застройщиков Finiko, в фирмы «150 инвесторов трудятся со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к доходности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день раздражения дела основатели пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через котировку Uniswap, писал портал . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн существовали криптовалютные кошельки владельцев Finiko. Речь идет о трех адресах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На момент переписывания материала, существенная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что адреса этих кошельков принадлежат именно основоположникам Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у основателей пирамиды пить около тысячи Etherium-кошельков, большая часть из которых является конечными (служат только для пересылок монеток на главнейшие кошельки), но пить и три основных. На момент публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о сокрытии денег и перенаправлении их совладельцами пирамиды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам еженедельника «Компания», общая сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 сентября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 сентября им удалось отследить вывод «топами» пагоды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на полиэтническую валюту получается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, рассказал журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с полулегальной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для коммерции биткоином, обещая ежеквартальную сверхприбыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди авторизаций увенчалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — мельчайшего международного даркнет-рынка по торговле наркотиками и мельчайшего в мире энергоресурса по объему подпольных операций с криптовалютой и других.
- Транши с неодинаковых платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой хостинги по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на платёжную карту или компьютерный кошелек. Через P2P-обменники собственники биткоин-кошелька выводили и мелкие суммы, к образцу 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).
Охотники за монетами
По словечкам источников еженедельника «Компания», найденные кошельки обратили внимание не только желающих наживиться аферистов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром специализируются тем, что ищут, как эти деньги потянуть с кошельков». На нынешний день пока неизвестно, увенчалось ли это кому-то.
Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная компания — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не ,имеет доступа ко множеству счетов пагоды и оценивает число вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала печатать заявления в полицию, уведомлял зам.начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, обретаются «на стадии проверки». По одного из кредиторов Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, отраслевое ведение МВД ожидает четких объяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял концепцию “вроде бы да кабы”», — информировал Давлетьяров .
По данным издания, на дознании дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло закрытое совещание в федеральном ведении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» юристов сам Доронин, рассказали структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он явился на допрос к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель исходатайствует все?
Finiko имеет достаточно разветвленную структураницу кошельков: они делятся на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, располагались на некотором количестве невысоких кошельков, они сплетались на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — промолвил он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков извлекались через криптомиксеры — фотохостинги позволяющие сделать транзакции в блокчейне более анонимными. Они делят транзакции на множество мелких частей, чтобы сбить с панталыка аналитиков переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, жрать специальные пользовательские комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако полиэтнические силовики вряд ли будут специализироваться разбирательством деятельности пирамиды, поскольку на это желателен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и верят обещаниям четвёртых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что закрытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому принадлежит факс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что частные представители корпорации лишь формальные лидеры. «Те, кто является конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что соучредители Finiko всего лишь «говорящие головы», информировали и источники ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело принешет *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — дополнил он.
С криптоспециалистом согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист журналу «Компания». По его словам, при наличии адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто примотан к IP-адресу. «Это дает понимание, где обретался хозяин при открытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.
Источник ежемесячника «Компания», связанный с следствиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если разгуливают туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адрес для сбора и доставки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где кушать денатурирование и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что выломать тёплый кошелек может только тот, кто имел к нему первоначальный доступ в момент создания. «Если тёплый кошелек для крипты создавался по всем правилам и с использованием закрытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже энергиями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще оборотиться к хозяину кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На нынешней неделе у сооснователей Finiko образовался конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в развале пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой телетрансляции , почему во всем виноват «прямой основатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, первый старался их рассорить, ,заставляя следить дружка за дружкаом, а еще поторапливал запускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 октября Доронин полетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пирамиды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для постановления «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под сопротивлением «серьезных людей» потребовал средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что фраза шла о нападении «с ножиком и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — жрать концепция непосредственного эфира с тремя разными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на ходатайства партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине июня в Сети появились фотокарточки алжирского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на собствёный источник.
В позапрошлом году в Турции скрылся основатель бюджетной пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд призывал своим кредиторам крупнейшие проценты, а деньги пообещал сорганизовывать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд обратил около 600 долл рублей вкладчиков, а отдельная сумма ущербля по судебному делу превысила 100 долл рублей. В феврале 2021 года Гафарова объявили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с подельщиками получил гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словечкам другого структурахреспублика ежемесячника «Компания», далёкого к крипторынку, Турцию в качестве страны для побега выбирают из-за предельной простоты получения вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики смогут «лишить» Доронина гражданства через заявления о его мошенничестве в консульство Турции, максимальна при валидном паспорте, признаёт собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать поехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» поехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.