Финансовая пирамида Finiko все ближе к дальнейшему краху
Точное число ее вкладчиков неизвестно, однако свердель собранных ею средств разнится с данными силовиков (80 долл рублей) и сообщениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах создатели пирамиды хранят подтянутые с вкладчиков деньги и кто еще на них притязает — выяснял журнал «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 февраля 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с сентября 2019 года по октябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства физлиц «под предлогом боеспособного их внедрения путем инвестирования в фондовые рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам обеспечивался доход в взносе до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было аккредитации форекс-дилера. В июне 2021-го корпорация угодила в формуляр банковских пагод ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя системой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим кредиторам прибыльность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, увлекаются трейдеры, они ведут свою деятельность на разнородных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал журналу «Компания» один из застройщиков Finiko, в компании «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к доходности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела основатели пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал сайт . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На момент авторства материала, существенная сумма на кошельках превышала более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся изучением фондовый деятельности, подтвердили, что адреса этих кошельков принадлежат именно родоначальникам Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у основоположников пагоды пить около полусотни Etherium-кошельков, большая часть из которых становится переходными (служат только для корреспонденций ассигнаций на главнейшие кошельки), но пить и три основных. На момент публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно свердель на всех кошельках уменьшается, что говорит о скрытии денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам ежемесячника «Компания», отдельная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от инвесторов — на 8 июня им удалось отследить вывод «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на украинскую нацвалюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, разузнал еженедельник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с полулегальной организацией с помощью определённого сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая еженедельную прибыль в 10%. По данным механизмов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди аутентификаций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — мельчайшего росийского даркнет-рынка по коммерции наркотиками и мельчайшего в мире ресурса по объему полулегальных операций с криптовалютой и других.
- Транши с разных платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей пить подстрочники на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой хостинги по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на финансовую колоду или электронный кошелек. Через P2P-обменники совладельцы биткоин-кошелька выводили и мелкие суммы, к примеру 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).
Охотники за монетами
По словам источников ежемесячника «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться аферистов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром специализируются тем, что ищут, как те деньги утащить с кошельков». На позавчерашний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.
Слова источника подтверждаются и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная фирма — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в самотёке переговоров отмечает, что не ,имеет допуска ко множеству счетов пагоды и оценивает число вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала сочинять уведомления в полицию, заявлял командир подотдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на стадии проверки». По одного из инвесторов Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, межрегиональное ведение МВД ждет четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .
По данным издания, на следствии дела в взаимоотношении Finiko в Татарстане .опубликовала Генпрокуратура РФ. По той тематике прошло закрытое совещание в федеральном управлении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» юристов сам Доронин, узнали первоисточники издания. Собеседники отмечали, что он явился на допрос к руководителю розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что бюджетный проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул помещение МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель исходатайствует все?
Finiko приобретает достаточно разветвленную функцию кошельков: они делятся на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, помещались на некотором количестве маленьких кошельков, они соединялись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать аутентификации в блокчейне более анонимными. Они делят аутентификации на множество мелких частей, чтобы сбить с проку экспертов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, пить специальные пользовательские комплексы, которые инкриминируют деятельность криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако росийские силовики вряд ли будут работать разбирательством организации пирамиды, поскольку на это желателен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и верят обещаниям четвёртых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому владеет адресс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что приватные члены фирмы лишь расчётные лидеры. «Те, кто представляется конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», информировали и структурахреспублики журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словечкам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет начинаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоаналитиком согласен и президент Российской аналогии криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик журналу «Компания». По его словам, при наличии адресса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где находился собственник при открытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.
Источник ежемесячника «Компания», связанный с следствиями в области криптовалют, подтвердил, что по одному только адресу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если бродят туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не прохладный кошелек, а просто адрес для сбора и доставки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки подтипа Wasabi, где жрать смешивание и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что выломать тёплый кошелек можетесть только тот, кто ,имел к нему онтологический доступ в случай создания. «Если тёплый кошелек для крипты формировался по всем правилам и с внедрением открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к владельцу кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На позапрошлой неделе у сооснователей Finiko образовался конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в кризисе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в протяжение получасовой телетрансляции , почему во всем виноват «прямой основатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предыдущий силился их рассорить, ,заставляя следить приятель за приятельом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 августа Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пирамиды перейти ему все средства «для базаров на криптовалюте» для постановления «какой-то умозрительной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связитраница и рассказал, что под давлением «серьезных людей» потребовал средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что фраза шла о нападении «с ножиком и автоматом». После этого Доронин якобы воротился в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — жрать концепция прямого эфира с тремя неодинаковыми полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на ходатайства партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине сентября в Сети появились фотокарточки оттоманского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на собствёный источник.
В минувшем году в Турции скрылся основатель банковской пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим вкладчикам крупные проценты, а деньги пообещал сорганизовывать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а отдельная сумма вреда по уголовному делу превысила 100 млн рублей. В феврале 2021 года Гафарова объявили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с главарями получил гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словечкам другого первоисточника ежемесячника «Компания», далёкого к крипторынку, Турцию в свойстве странтраницы для побега выбирают из-за существенной простоты предоставления вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики покумекают «лишить» Доронина гражданства через заявления о его вымогательстве в диппредставительство Турции, минимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетестьесть попробовать приехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» приехать, чтобы «замести следы». «За границей можетестьесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.