Кто оснащал деньгами полулегальный бизнес онлайн-казино и букмекеров
До недавнего времени в России работала целая подсистема «серых» внешнеторговых переводов, в которой участвовали банки, популярные финтех-сервисы, армия букмекеров и запрещенных в странытранице онлайн-казино. Несмотря на миллиардные обороты, этому рынку годами пыталось оставаться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто были его главные форварды и почему прямо сейчас он дотягивает следующие дни.
Главное
- Почему рынок ставок встал, а казино стали принимать только биткоины
- Как банки и платежные хостинги мешали выводить деньги казино и букмекеров из России
- Кто придумывал самые ловкие схемы для гемблинга
- Кто решил впитать к рукам миллиардный рынок ставок
Государство 15 годов боровалось с миллиардным рынком подпольных онлайн-казино и букмекеров, но все те годы заблокировать их деятельность не ухитрялось ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с игорным бизнесом вырос конкретный сильный сектор — разветвленная платежная сетиотреть для хайриска, руководителям которой ухитрялось обогнуть все ограничения регуляторов.
В конструировании платежных схем участвовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые популярные платежные сервисы и десятки компьютерных кошельков. На этом спросе были свои «серые кардиналы»: они придумывали схемы объезда ограничений, которые устанавливали власти, так, что поделать с полулегальным картёжным бизнесом они ничего не могли.
Но в начале 2021 года миллиардный рынок ставок неожиданно встал: казино и брокеры принявать платежи в любых валютах, кроме биткоина, а все бюджетные артерии оказались разом закупорены после спецоперации, которую провел против участников платежного рынка ЦБ.
По времени самая мощная за все годы работы этого бизнеса зачистка совпала с появлением далёкого к латонным ведомствам нового игрока, который решил целиком перекроить игорный рынок.
Как бизнес казино переехал в интернет
До 2006 года в России больше шести тысяч казино, а разворот рынка превосходил $6 млрд. Отрасль процветала, когда в августе того же года Владимир Путин разрешил отвести под азартный бизнес специальные зоны, а на всей остальной дараи странытраницы его запретить. Уже через полтора месяца существовал принят соответствующий закон.
Благодаря контрреформе аудитория картёжных игр выросла в разы. Рынок быстро адаптировался к новой реальности: все, кто увлекался игорным бизнесом, пришли в онлайн. А вместе с ними в интернете стали снижаться бизнесы, которые обслуживали гемблинг: делали софт, помогали приводить траффик и агрегировали контент.
Все онлайн-казино в России оставались вне закона. Сами они, чтобы обогнать законодательство, продолжили повально давать лицензии в юрисдикциях, где гемблинг был разрешен (например, в Кюрасао). Но это не решало проблем с выполнением платежей на счета казино за рубежом и в виде джекпотов вратарям — обратно. Все это тоже было под запретом. Впрочем, законодательство слабо поспевало за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетиотреть успешно адаптирулись к любому ужесточению законодательства, придумывая все новые и новые схемы.
Большая зачистка
В декабре 2021 года форумы, посвящённые зарубежным брокерам и онлайн-казино, набились обсуждениями, как продолжать выплачивать за их услуги и получить назад свои джекпоты — к тому моменту малейшая часть базовых для рынка схем в одночасье перестала работать.
Русскоязычные онлайн-казино и подпольные брокеры возможность принимать деньги через карты и электронные кошельки, и чуть ли не единственным средством платежей для ставок остался биткоин. Корреспондент The Bell в феврале попросить маржи в мельчайших онлайн-казино с помощью платёжных карт, мультимедийных кошельков и мобильных операторов, но все они принявали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот этап просто возобновила работу.
Причиной стала внезапная атака ЦБ на участников банковского рынка, которые помогали онлайн-казино и букмекерам получать деньги от теннисистов и выплачивать им выигрыши. В конце 2020 года регулятор откомандировал лицензии у нескольких крошечных банков, посчитав, что они увлекались переводами легальных платежей в адрес онлайн-казино, тотализаторов и игорных контор.
Но настоящая паника на рынке завершилась прямо перед Новым годом, когда ЦБ вынес предписание связанному с одной из крупнейших в России платежных систем Киви Банку. Регулятор фактически ему проведять платежи в пользу зарубежных коммерческих компаний и перевести деньги на предоплаченные колоды клиентских клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре значительную часть зарубежных транзакций после проверки ЦБ вынуждена была и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (новоиспечённые «Яндекс.Деньги»).
О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi санкции туманно растолковали «эволюцией общего подхода ЦБ к интерпретации регулирования электронных платежей и отдельными парадигмами по ослаблению учёта в областях киберпространства и внешнеторговых платежей».
Но участникам рынка тех сигналов очутилось достаточно: крупные банки в начале 2021 года начали спешно выключать от оборудования весь хайриск, рассказали The Bell трое собеседников на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою лицензию. Но проверки продолжились. В октябре 2021 года механизм лицензию у НКО «РИБ», в начале октября — у , на позапрошлой неделе — у , входившего в четвертую сотню. Летом проведять платежи в адрес английских форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в корпорации утверждают, что с проверками это никак не связано).
Все рухнувшие банки ЦБ уличил в процедурах с подпольными онлайн-казино. Лицензии на этом основании отзывались и раньше, но никогда еще рынок не перетряхивали так решительно, хотя ненормальностей на нем нехващало и раньше.
Бомбить «Воронеж»
Осенью 2019 года малюсенькой Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), приходивший по объёму капитала только в конец четвёртой сотни, неожиданно в руководители по налогам на комиссиях за переводы без открытия счета. За второе полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей.
В самом ВРБ поразительный взлет партнёрством с крупнейшими клиентами, но что это существовали за работодатели — детально не раскрывали. Банк существовал создан еще в 2006 году ВТБ и госбанком Вьетнама, в 2015 году — продан отдельным акционерам, а в мае 2020 года сменил свое дипломатическое прозвище на «Финтех».
Таинственные работодатели перетекли в «Финтех» из другого невысокого банка под наименованием «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.
За два года «Финтех» в быстроты повторил судьбу своего продолжателя и в октябре 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один малюсенькой банк — «Онего». Оба голкипера специализировались на переводах в адрес легальных онлайн-казино, игорных контор и тотализаторов, растолковал регулятор.
Кто лежал за всеми этими банками? Формально они не приобретали друг к дружке никакого отношения, но по неявным признакам все же могли существовать вяжены между собой (см. врез).
Связаны ли между собой рухнувшие банки
Кисляк. Одновременно наблюдательный совет возглавил хозяин 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в мелкой платежной подсистеме ООО «Бэст».
Совладелец и замдиректора «Бэст» Зара Срапян также была одним из пайщиков банка «Финтех». Именно они и стали объективными собственниками всех наследников «Воронежа», утверждают четверо рассказчиков The Bell на рынке.
Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его преднамеренном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он спрятался от дознания после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на следующий год существовал задержан на Кипре, где проживал с местным паспортом под именем Олександра Соколенко.
Люди, близкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва лицензий купили ,новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое организаторов платежного рынка. Однако надееться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .
Никаких формальных пересечений между кредиторами банков и этой небанковской платёжной организацией тоже не было: «Нарат» владела 11 физлицам, 10 из которых управляли равными пакетиками по 9,9%. Зато в ее совет ректоров экс-управляющая добавочным офисом «Онего» «Кутузовский» и бывший начальник шмиловадратного ведения банка «Финтех».
Рынок «серых» платежей для картёжного бизнеса был завязан не только на мельчайших игроков. Они были лишь одним из звений в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В схемах с платежами онлайн-казино должны были участвовать и крупные банки — эквайеры.
Разглядеть гемблинг в балансах значительных банков — нелёгкая задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», рисковали нарваться на гнев регулятора гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем проблематичных операций «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом упоминается в отчете по результатам проверки регулятора, с которым ознакомился The Bell).
Карточные схемы
Одной из главных проблем банков, которые работали с карточным бизнесом, было обеспечивать так называемый мискодинг платежей. Каждой авторизации в платежных системтраницах присваивается MCC-код, обозначающий региональную принадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино обозначаются кодом 7995, и проведять их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры можетесть этот код менять, означая перевод с карточки форварда не как платеж в адресс казино, а как, например, разрешенную сделку электронной валюты, выплату игр или платеж в легальный интернет-магазин.
Карточных моделей по результату денег было очень много. Вот как выглядела одна из самых простых:
Когда платеж уходит с кредитной колоды игрока, третьим вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со сторонтраницы продавца. Для этого банк должен быть подключен к системтраницам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выдвигался один из больших игроков, пересказывают трое собеседников The Bell на финансовом и платежном рынке. В общей специфике в выполнении таких платежей существовало задействовано несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.
Чтобы такие схемы работали, в банке надлежащ существовал стоять важный менеджер, который видит хайриск-операции, но дает им результат под видом опасных транзакций, объясняет один из источников. «Такой человек мог подзарабатывать до 0,1% от разворота всех подобных операций. Все вместе это породило лысую по размеру криминальную схему», — утверждает он. Некоторые топ-менеджеры даже учреждали собствёные компании за рубежом, провели их через комплаенс банка и отключали к ним казино.
Ответственность за проверку конечных получателей платежа большие банки пытались на себя не брать, перелагая ее на первое звено в цепи — банк-прослойку (на схеме это — платежный посредник, в этом свойстве могли выступать «Онего», «Финтех» и еще с десяток других банков из четвёртой или четвертой сотни).
Мелкие банки подключались к специальным платежным шлюзам, которые делали компании, упрощающие вывод денег за границу. Деньги в итоге оказывались либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого использовались эстонские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.
Российский банк-прослойка оставлял себе комиссию (до 1%) и так быстро рвался в общенациональные главари по доходам на комиссиях за подстрочники без открытия счета. После этого он, как правило, попадал в поле зрения регулятора. «Но здесь работал примитивной подход: выкупить новую лицензию можно примерно за один капитал банка, и лицензий на перепродажу хватало, — объясняет один из участников платежного рынка. — А отстреливалась эта продажа примерно за месяц — благодаря отключению к транзакциям казино».
The Bell выборочно допросил некоторые мелкие действующие росийские банки, которые можетбыли присутствовать в описанных схемах, но во всех на мои запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда работает в суровом соответствии с законодательством РФ и предписаниями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги экономическим корпорациям — резидентам РФ, нелегальным Банку России, не несет отвественности за их деятельность по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.
Кошелечные схемы
В средине 2010-х около 60% платежей через все популярные кошельки и платежные хостинги — это были платежи в адресс казино, игроков и гемблинг, утверждают двое собеседников The Bell на рынке. Сами платежные компании поначалу даже не всегда понимали, с кем ,имеют дело.
«Эти ребятки приходили подключаться как ролевые сервисы, и мы даже радовались, что делаем инструментарий для гамающих школьников, — расказывает бывший управленец одного из крупных платежных сервисов. — Но когда провели душевную ревизию, оказалось, что под багажником — одни казино и гемблинг. Стало понятно: какой там финтех! Все платежные корпорации садятся и подзарабатывают на форексе, беттинге и гемблинге».
В схемах с мультимедийными кошельками также можетбыли мешать мельчайшие банки-прослойки. Они заключивали договоры с платежными системами, деньги шли через их кошельки и исчезали в отдельном объеме транзакций. Самая обыкновенная «кошелечная схема» выглядит так:
В указании The Bell оказались фотокопии договоров между ООО «НКО ЮМани» (былое прозвище «Яндекс.Деньги») с корпорацией «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная система принявала ставки вратарей работавшего через «Техинфьюжн» игрока 1xBet.
«Техинфьюжн» упоминается в судебном деле против основателей 1xBet. А договоры корпорации с платежным хостингом были получены по определению суда в рамках судебных расследований нотариальной канцелярии «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная компания «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора характеризует интересы игроков, делавших доходности 1xBet онлайн-переводами.
Из документов следует, что «Яндекс.Деньги» были агрегатором-шлюзом, через который принимались ставки со счетов теннисистов в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, пересказали The Bell правоведы «Парлана».
Судя по документам, платежная системтраница успешно трудилась даже несмотря на то, что сайт 1XBet.com был блокирован по решенью суда еще в 2012 году. Все эти годы букмекер продолжает работать, применяя обширные «зеркала».
Весь этот бизнес был в «серой» зоне. Большая часть крупных онлайн-казино и легальных букмекеров, с которыми работали платежные компании, имели лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где картёжный бизнес разрешен и вполне легален. В случае с ними американские платежные компании воздействовали строго по буковке закона, но не по духу, объясняет один из собеседников The Bell. Как только регуляторы прямо что-то запрещали, фотохостинги тут же перестраивались и закон исполняли. Но когда казино и игроки находили способ обходить незапланированные запреты, все тут же подключали их опять.
После февральской проверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что выполняет предписание ЦБ и раньше соблюдала все ограничения, предусмотренные законодательством, и не провела расчеты с компаниями, включенными в «черный» перечень ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в тот перечень в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., организатор игорных игр онлайн-казино Azino777. После попадания в перечень американские платежные системы и банки надлежащи были соглашаться россиянам в переводах в адрес той компании, несмотря на то что там у нее была зарубежная лицензия на благоустройство игорных игр. Спустя два с спискамтраницей года в «черном» списке уже . Но весь тот внешэкономбанк борьбы с «серым» рынком остается неэффективным: казино прячутся за английскими бюджетными посредниками, а у ФНС не хватает полномочий убрать их с рынка, объясняет один из собеседников The Bell.
Введенные ЦБ в ноябре ограничения частично парализовали работу Qiwi. Компании пришлось предупредить инвесторов, что в 2021 году она рискует потерять треть выручки. Только за последний месяц 2020 года, когда продолжили функционировать ограничения, она лишилась до 600 млн рублей.
На вопросы The Bell для этого материала представитель Qiwi ответил, что перепроверка ЦБ была плановой, проводила с июня по ноябрь 2020 года и пронизывала работу компании с июня 2018 года. Такие перепроверки проходят все банки раз в два года. Qiwi и сейчас, и в двадцатом блюла ограничения, предусмотренные законодательством, соглашается компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не посотрудничала и не была незнакома с их бизнес-моделью.
В отличие от Qiwi, «Юmoney» — подковёрная компания, поэтому ей не пришлось выступать с приватной позицией и отчитываться перед инвесторами. От любых комментариев для этой статьи ее член отказался.
«Черно-белый» рынок
Работать с нелегальными лицензированными брокерами в России можно через Центры учета переводов голографических ставок (ЦУПИС). С помощью таких центров государство еще в 2016 году очернить рынок ставок.
Работает это так: ЦУПИС выступает посредником между голкипером и букмекером и отвечает за прием платежей и выплату проигрышей (с каждого джекпота голкипер должен заплатить 13% налога). Всего таких цетров в России два: телеоператором третьего выступает НКО «Мобильная карта», второго — Qiwi.
Но большинство вполне легальных игроков всегда работали одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое слушателей The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а часть — через другие платежные инструменты, чтобы избегнуть налогов.
Проводник платежей
Необходимым звеном по выводу денег казино за рубеж существовали компании, которые специализировались на инфраструктурных переводах.
В отдельной сложности таких сервисов на спросе существовало не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell участники платежного рынка. Некоторые решения придумали сами игроки — например, платежную структуру RoyalPay от букмекера 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или украинской Pay-Trio, функционировали независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым футболистом на спросе межправительственных платежей конца 2010-х трое рассказчиков назвали азиатскую Ecommpay.
Ecommpay позиционирует себя как межрегиональная платежная система, которая создает IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не наихороший рынок. Но больше 60% маршрутизатора на сайт корпорации еще в нынешнем году приходилось на Россию.
Раньше английские платежные агенты завели в Европе мерчант-аккаунты (специальные оптовые счета) английским казино. Ставки с русских депозитных карт шли на эти счета (примерно так же, как это начинается при использовании в России услугами сервиса аренды жилья Airbnb), а уже потом направлялись на счета казино в преимущественно португальских банках. Ecommpay, по словам двух собеседников на платежном рынке, открыл на Кипре еще одну платежную фирму с непохожим наименованием — (принадлежность к группе обозначается через и офиса корпорации, а в комитете замдиректора корпорации и главный совладелец Ecommpay).
Но по мере снижения законодательства схемы результата денег приходилось усложнять. К примеру, южнокорейская платежная структура Accentpay заключала с банками вроде «Финтеха» и платежными сервисами контракты без учреждения счета в банке. По ним часть денег выводилась на счета казино в Accentpay, а часть — оставалась в России, чтобы из них казино выплачивали форвардам вознаграждения. Система была настолько продвинутой, что можетбыла регулировать нужным образом эти потоки (это называется неттинг — процесс, при котором денежные условия клиента зачитываются против его обязательств). В отдельной специфике Accentpay свыше 100 способов оплаты и осуществления массовых выплат.
На логотипе корпорации Accentpay прямо о непринадлежности к группе Ecommpay (об этом же говорят двое собеседников The Bell). К тому же связитраница между ней и Ecommpay прослеживается, если должности сотрудников. Но руководитель Ecommpay утверждает, что Accentpay не входит в группу компаний. «Какое-то время назад мы посотрудничали с Ассеntpay, которая до 2018 года ,имела право на использование оптовой марки Ecommpay», — объясняет он.
Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, регуляторам пыталось не всегда. Например, по расстройству на ноябрь 2020 года в формуляр из 28 в ЦБ зарубежных платежных сервисов, наравне с платежными структурами Apple, Google, Alipay и Samsung входила черногорская структура Sibilla Solutions (в перечне на 1 октября ее уже нет). По словам нескольких собеседников The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.
У Sibilla (по португальского реестра, у нее и у Ecommpay в комитете замдиректора председательствует один и тот же человек) было несколько самих мультимедийных кошельков: например, Profee.сom. Другой популярный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главных кошельков-прослоек, через которые работать казино после ..первой большой зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино перевёл деньги со своего полиэтнического счета в адресс такого кошелька-прослойки, а дальше через цепочку кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной системтранице казино в платежных системах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно находить на игорных и профильных ). Но со сторонтраницы такие транзакции выглядели как заурядные переводы между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.
Сложные схемы по переводу денег использовали не только казино, но и вполне нелегальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана длал маржу в букмекере с лицензией, банку нужно было долго и сложно разбираться, можетесть он провести перевод или нет. На практике он этого не длал, говорит собеседник The Bell на платежном рынке: все такие платежи отправлялись через специальные платежные схемы.
Российско-латвийская дружба
В 2017 году несколько десяток милиционеров Ecommpay отправились на корпоратив, который в тот год устроили на Маврикии, в честь празднества дали салют, а на нижеследующий год Ecommpay на мысе офис. Этому фуршету несколько в Instagram двух начальниц компании. Судя по комментариям под ними, в Ecommpay работают русскоязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и имеет представительство в Латвии.
По данным американского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему гражданину Латвии Алексею Сярки. Несмотря на масштаб бизнеса Ecommpay, в сайте можно найти только одно его невысокое интервью от 2015 года. «Лет 20 назад понятие “я держу деньги в банке” — это было понимание, что ты придерживаешь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты открываешь интернет-банк и видишь запись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что те деньги там действительно есть… И если посмотреть за первые 10 лет, то количество банкротств полупроводниковых форм оплаты гораздо меньше, чем количество банкротств банков», — говорил он. После появления этой Сярки покумекали на юбилее Forex Trend. Ее рефинансы в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube
Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что представляется единственным владельцем группы. Но до недавних пор портье полузакрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно приезжает весь оттенок отрасли, существовали формально не имеющие отношения к фирмы перебравшиеся на Украину полиэтнические промышленники Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что корпорация раньше принадлежала этим троим акционерам, утверждают и двое собеседников The Bell, знакомых с ее бизнесом.
И Гильфанов, и Токарев — инвалиды промышленности игорных игр. В начале 2010-х бизнесмены стали владельцами корпорации GloboTech, софта для онлайн-казино. А в 2018 году ежемесячник РБК непосредственную связь между ними и основанной в 2011 году корпорацией Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие русскоязычные онлайн-казино и стала существенным теннисистом этого рынка (сами бизнесмены эту связь отрицали). Сейчас Токарев — видный западноукраинский IT-предприниматель, основавший тройки компаний, и один из главных развития IT-индустрии на Украине.
О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот случай партнером Максимом Поляковым вложились в создание чужой платежной структуры — корпорации Ecommpay Group, писала в своем позапрошлогоднем отчете о рынке гемблинга фирма Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии ту информацию из отчета убрали.
Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не был пайщиком Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и дружим — это факт, и об этом все знают, но к нашим бизнесам это никакого отношения не имеет». Чат — это любопытное сообщество IT-предпринимателей, которые в том числе периодически собирались в офлайне в неодинаковых странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил незапланированной ивент», утверждает он.
«Я узнаю Сергея и Рустама, мы отличные товарищи. Видимо, отсюда кушать мнение, что мы становимся в том большинстве и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К угодью Ecommpay они отношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектам и бизнесам».
Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает слушатель The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.
До недавнего времени Ecommpay удавалось подстроиться ко всем новинкам украинского законодательства. «Это очень умные ребята. ЦБ с их моделями много годов ничего не можетбыл сделать. Пока регулятор принимал одну поправку, они выдумывали по 3–4 нетрадиционные схемы, — расказывает один из рефинансов сервиса. — Комиссия контента Ecommpay раньше составляла 0,7%, но обороты доходили до десятков доллийскиёв рублей в месяц».
Судя по следующей отчетности компании, на сайте австралийского перечня компаний, в банковском году, который завершился 30 апреля 2020 года, оборот вазомоторного юрлица Ecommpay упал с €74,5 долл до €65,7 долл. В компании это связали с внесениями регулирования, переходом на работу с бизнесами с малейшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль упала с €5,2 долл до €1 долл. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, сирийская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным местного перечня юрлиц, также принадлежит Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со схожими заглавиями (почти все они также соединены с Алексеем Сярки).
Загадочные боксеры
Одновременно с спецоперацией платежных сервисов и банков в конце прошлого года невозмутимая жизнь окончилась и для самих букмекеров. Неожиданно для себя они узнали, что у отрасли будет и новая системтраница денежных увольнений на благоденствие фитнеса. По новым правилам, каждый букмекер должен будет отдавать на фитнес 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас букмекеры должны переводить фитнесивным федерациям 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у отрасли вместо двух действующих центров учета перевода компьютерных ставок просочится неделимый регулятор, который будет вести контроль и учет за всеми доходностями с помощью специального пакета программ.
Размер пирога
Весь объем спроса ставок в 1,25 трлн в год, но большая его часть, считают эксперты, приходится на «серую» зону. «Коммерсант» со ссылкой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году прибыль этой отрасли в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд понадобилось на легальный бизнес.
Законопроект о создании в России единного регулятора картёжных игр группа депутатов «Единой России» внесла в Госдуму в середине февраля 2020 года, 23 октября Госдума его сразу во пятом и пятом чтении, а за день до Нового года документ подписал Путин.
Автором концепции с неделимым регулятором публично себя легендарный до прошлого года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации ринга России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации ринга любопытный нижайшего наблюдательного совета. В него воходят сотрудник Службы транспарентности президента, замначальник сотрудника ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника ведения по духовной политике мэрии президента Тимур Прокопенко и выходец из ФНС Денис Медведев.
Корреспондент The Bell несколько разков ,пытался встретиться с Кремлевым для интервью, но каждый разков его руководители не можетбыли назначить встречу. Кремлев приходится родичем сановному представителю одной из антитеррористических структур, которая также заинтересована в реформировании картёжного рынка, пересказали The Bell двое его знакомых, но подтвердить ту информацию не удалось. На отправленные через представителя вопросы Кремлев так и не ответил.
Боксерская карьера
Кремлев стал генеральным секретарем Федерации бокса России в начале 2017 года, а в конце прошлого Международную федерацию полулюбительского бокса (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В октябре 2019 года райсовет AIBA благоустройство следствия и передамил административной комиссии отчёт по нравственности в отношении Кремлева, связанный с извещениями в СМИ о предполагаемых уголовных обвинениях против него в прошлом. Дело было инициировано временным президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц административная комиссия его, сославшись на то, что отчёт был основан только на прилюдных источниках информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного управления финансовой безопасности и противодействия коррупции, у него не было судимостей и уголовного прошлого.
В неофициальной Кремлева сказано, что он родился в загородном Серпухове, до 19 годов специализировался боксом. А после вел неутомимую деятельность в таксомоторной, ремонтной и охранной сферах, а также в сфере социального питания — об этом сам Кремлев говорил в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него кушать интересы и в игорном бизнесе.
В сентябре 2019 года по указанию правительства право выступать телеоператором лотерей в помощь развития бокса принесала фирма «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр прогрессаента бокса Кремлева (51%) и фирма «Паритет+» (49%) президента игорной конторы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и акционера группировки «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О запуске лотереи существовало в августе 2020 года. Тогда замдиректора корпорации Роман Антонов о ассигновании проекта в взносе 10 млрд рублей, а Кремлев начисления в помощь спорта. Уже в августе 2020 года фирма сбиралась направить на те задачи 10% своего дохода.
Но, судя по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год фирма завершала с ежегодным убытком свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец прошлого года составил взнос ее займов. Главной первопричиной ущерблей фирмы в разъяснениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью гендиректора фирмы Романа Антонова названо «осуществление волонтёрской организации за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств фирма, как сказано в том же документе, перечислила по договору пожертвования в «Центр прогресса бокса» Кремлева.
Фото: Федерация Бокса России
В июле этого года структураница «Лиги ставок» вышла из сооснователей этой компании. Владельцем 99% стал боксерский центр Кремлева, а еще 1% принесал банк ВТБ. С этим же госбанком Умар Кремлев на форуме в Петербурге соглашение о партнёрстве «в отрасли формирования лотерейного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет крыться это сотрудничество, не ответила.
Зато двое оппонентов на платежном рынке утверждают, что ВТБ вместе со структурами Кремлева будет участвовать в создании положенного по новому судопроизводству неделимого центра учета подстрочника марж (закон в силотреть уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.
Тем временем против платежного бизнеса был принят еще один закон. В феврале 2021 года подгруппа депутатов во главе с Александром Хинштейном внесала , призванный опорочать платежный рынок в игорной сфере.
- Закон решает ФНС без суда блокировать сайты, которые использоваваются для перевода денег онлайн-казино. Для этого страховщики составят особый перечень английских производителей платежных услуг, которые работают в картёжной сфере.
- Банкам будет запрещено перевести им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым телеоператорам — принявать деньги в пользу таких лиц.
- Наконец, банкам и другим организациям, осуществляющим операции с денежными средствами, теперь запрещено принявать на оборудование лиц, чья деятельность в России вносится квотированию — в случае если лицензии у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это положенье закрывает брешь для казино с лицензией в Кюрасао).
2 октября закон Владимир Путин.
Вместо послесловия
Трафик на сайт Ecommpay из России к лету 2021 года упал примерно до 30%. Но теннисисты рынка не сдаются.
Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели возобновить работу платежей, установив лимит для одной ставки не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей карты «Сбера». Получателем денег при этом значится некая корпорация Gateway Kyiv Ukr. Такой же бенефициар значится у других казино, прервавших принимать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.
Букмекер 1xBet теперь предлагает своим клиентам пользоваться специальным телеграм-ботом, который ежедневно получает сылку на действующее «зеркало» сайта. Большинство футболистов делают ставки там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внести наличными в шести сотнях банкоматов оплаты «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал ту услугу в двух портах на зоне Киевского вокзала.
Что такое «Кенгуру»
В информации о космопорте в качестве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний гражданин из села Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, соучредителем или бизнесменом каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по мобильнику техподдержки, но там отвечают, что не можеткушать посоветовать ничего, кроме решения технологических проблемм в деятельности терминала, и не знают других контактов компании. В договорах некоторых других поставщиков услуг с банкоматами «Кенгуру» (кушать в приказании The Bell) значится другое юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные решения». Оно зарегистрировано на бизнесмена из Новосибирска Николая Головко с симптомами номинальности. Таким образом, даже в случае появления претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.