Кто доставлял деньгами нелегальный бизнес онлайн-казино и букмекеров
До недавнего времени в России воздействовала ,целая подсистема «серых» межправительственных переводов, в которой присутствовали банки, модные финтех-сервисы, армия брокеров и запрещенных в странтранице онлайн-казино. Несмотря на миллионные обороты, тому рынку годами пыталось оставаться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто были его главнейшие футболисты и почему прямо сейчас он дотягивает последующие дни.
Главное
- Почему рынок ставок встал, а казино стали принявать только биткоины
- Как банки и платежные фотохостинги мешали выводить деньги казино и брокеров из России
- Кто придумывал самые коварные схемы для гемблинга
- Кто разрешил вымыть к рукам многомиллионный рынок ставок
Государство 15 годов противостояло с миллиардным рынком подпольных онлайн-казино и букмекеров, но все эти годы заблокировать их работу не умело ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с игорным бизнесом вырос отдельный сильный сектор — разветвленная платежная сетитраница для хайриска, организаторам которой умело обойти все ограничения регуляторов.
В выстраивании платежных схем участвовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые популярные платежные фотохостинги и сотни компьютерных кошельков. На этом рынке существовали свои «серые кардиналы»: они придумывали схемы блокировок.документа ограничений, которые устанавливали власти, так, что пописать с легальным игорным бизнесом они ничего не могли.
Но в начале 2021 года миллиардный спрос ставок неожиданно встал: казино и игроки принявать платежи в любых валютах, кроме биткоина, а все бюджетные артерии оказались разом закупорены после спецоперации, которую провел против участников платежного рынка ЦБ.
По времени самая мощная за все годы работы этого бизнеса зачистка совпала с появлением близкого к энергетическим ведомствам нового игрока, который решил целиком перекроить игорный рынок.
Как бизнес казино переехал в интернет
До 2006 года в России больше шести сотен казино, а оборот рынка превышал $6 млрд. Отрасль процветала, когда в ноябре того же года Владимир Путин решил увести под игорный бизнес особые зоны, а на всей остальной территории странытраницы его запретить. Уже через полтора месяца был принят соответствующий закон.
Благодаря реализации аудитория картёжных игр расцвела в разы. Рынок быстро подстроился к новой реальности: все, кто специализировался покерным бизнесом, пришли в онлайн. А вместе с ними в интернете стали вырастать бизнесы, которые обслуживали гемблинг: делали софт, помогали приводить трафик и агрегировали контент.
Все онлайн-казино в России оставались вне закона. Сами они, чтобы обогнать законодательство, начали повально давать лицензии в юрисдикциях, где гемблинг был разрешен (например, в Кюрасао). Но это не разрешало проблем с выполнением платежей на счета казино за рубежом и в виде проигрышей голкиперам — обратно. Все это тоже существовало под запретом. Впрочем, законодательство слабо поспевало за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетитраница успешно адаптировались к любому снижению законодательства, придумывая все новые и новые схемы.
Большая зачистка
В марте 2021 года форумы, посвящённые зарубежным брокерам и онлайн-казино, заполнились обсуждениями, как начинать платить за их услуги и исходатайствовать назад свои джекпоты — к этому моменту большая часть шаблонных для спроса схем в быльё перестала работать.
Русскоязычные онлайн-казино и легальные букмекеры возможность принимать деньги через карты и электронные кошельки, и чуть ли не наихорошим средством платежей для ставок остался биткоин. Корреспондент The Bell в ноябре сделать ставки в крупнейших онлайн-казино с помощью ипотечных карт, электронных кошельков и мобильных операторов, но все они принимали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот случай просто возобновила работу.
Причиной стала негаданная атака ЦБ на участников бюджетного рынка, которые мешали онлайн-казино и игрокам получать деньги от вратарей и выплачивать им выигрыши. В конце 2020 года регулятор отозвал лицензии у нескольких крохотных банков, посчитав, что они увлекались подстрочниками легальных платежей в адрес онлайн-казино, тотализаторов и игорных контор.
Но настоящая паника на спросе завершилась прямо перед Новым годом, когда ЦБ перенёс предписание связанному с одной из крупнейших в России платежных системтраниц Киви Банку. Регулятор фактически ему проводить платежи в пользу зарубежных оптовых компаний и перевести деньги на предоплаченные карты внутрикорпоративных клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре незначительную часть зарубежных трансакций после проверки ЦБ вынуждена была и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (новоиспечённые «Яндекс.Деньги»).
О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi санкции туманно объяснили «эволюцией отдельного метода ЦБ к интерпретации регулирования цифровых платежей и отдельными тенденциями по усилению контроля в областях киберпространства и межправительственных платежей».
Но организаторам рынка тех сигналов оказалось достаточно: крупнейшие банки в начале 2021 года начали спешно отключать от оборудования весь хайриск, пересказали The Bell трое собеседников на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою лицензию. Но проверки продолжились. В марте 2021 года регулятор лицензию у НКО «РИБ», в начале августа — у , на нынешней неделе — у , приходившего в четвертую сотню. Летом проведять платежи в адрес зарубежных форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в корпорации утверждают, что с перепроверками это никак не связано).
Все рухнувшие банки ЦБ обвинил в операциях с легальными онлайн-казино. Лицензии на этом доказательстве отзывались и раньше, но никогда еще рынок не перерывали так решительно, хотя странностей на беззвучен хватало и раньше.
Бомбить «Воронеж»
Осенью 2019 года невысокой Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), приходивший по размеру дохода только в конец четвёртой сотни, неожиданно в идеологи по налогам на комиссиях за переводы без открытия счета. За первое полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей.
В самом ВРБ удивительный взлет сотрудничеством с мелкими клиентами, но что это существовали за клиенты — детально не раскрывали. Банк существовал создан еще в 2006 году ВТБ и госбанком Вьетнама, в 2015 году — продан частным акционерам, а в мае 2020 года сменил свое внешнеполитическое прозвище на «Финтех».
Таинственные заказчики перетекли в «Финтех» из другого малюсенького банка под наименованием «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.
За два года «Финтех» в тщательности повторил судьбу своего продолжателя и в январе 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один крохотной банк — «Онего». Оба голкипера специализировались на переводах в адресс легальных онлайн-казино, игорных канцелярий и тотализаторов, разъяснил регулятор.
Кто сидел за всеми этими банками? Формально они не имели друг к другу никакого отношения, но по косвенным признакам все же можетбыли существовать связаны между собой (см. врез).
Связаны ли между собой рухнувшие банки
Кисляк. Одновременно наблюдательный комитет возглавил арендатор 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в крупнейшей платежной системтранице ООО «Бэст».
Совладелец и директор «Бэст» Зара Срапян также была одним из учредителей банка «Финтех». Именно они и стали конкретными арендаторами всех наследников «Воронежа», утверждают четверо слушателей The Bell на рынке.
Кисляк — фигурант дел о результате активов из банка «Воронеж» и его преднамеренном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он скролся от следствия после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на последний год был задержан на Кипре, где ,проживал с местным загранпаспортом под именем Олександра Соколенко.
Люди, близкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва лицензий приобрели новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое организаторов платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .
Никаких формальных пересечений между акционерами банков и этой небанковской ипотечной организацией тоже не было: «Нарат» принадлежала 11 физлицам, 10 из которых владели одинаковыми пакетиками по 9,9%. Зато в ее комитет ректоров экс-управляющая добавочным офисом «Онего» «Кутузовский» и бывший начальник операционного управления банка «Финтех».
Рынок «серых» платежей для покерного бизнеса существовал завязан не только на мелких игроков. Они существовали лишь одним из звеньев в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В моделях с платежами онлайн-казино надлежащи существовали участвовать и крупнейшие банки — эквайеры.
Разглядеть гемблинг в балансах больших банков — трудная задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», рисковали нарваться на гнев регулятора гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем сомнительных операций «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом говорится в отчете по итогам проверки регулятора, с которым ознакомился The Bell).
Карточные схемы
Одной из главных задач банков, которые трудились с покерным бизнесом, было обеспечивать так называемый мискодинг платежей. Каждой авторизации в платежных системах присваивается MCC-код, обозначающий межотраслевую принадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино обозначаются кодом 7995, и проведять их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры можетесть этот код менять, определяя перевод с карточки голкипера не как платеж в факс казино, а как, например, разрешенную продажу электронной валюты, оплату игр или платеж в легальный интернет-магазин.
Карточных схем по результату денег было очень много. Вот как выглядела одна из самых простых:
Когда платеж убегает с ипотечной карты игрока, ..первым вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со стороны продавца. Для этого банк должен быть подключен к подсистемам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выдвигался один из крупных игроков, поведывают трое собеседников The Bell на ипотечном и платежном рынке. В отдельной трудоёмкости в осуществлении таких платежей было задействуто несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.
Чтобы такие модели работали, в банке надлежащ был ,сидеть важный менеджер, который замечает хайриск-операции, но получает им самотёк под видом безопасных транзакций, объясняет один из источников. «Такой человек мог зарабатывать до 0,1% от оборота всех подобных операций. Все вместе это породило жуткую по взносу криминальную схему», — утвержполучает он. Некоторые топ-менеджеры даже учреждали чужие фирмы за рубежом, провели их через комплаенс банка и подключали к ним казино.
Ответственность за перепроверку конечных получателей платежа крупные банки пытались на себя не брать, складывая ее на предыдущее звенье в цепочки — банк-прослойку (на модели это — платежный посредник, в этом качестве могли выдвигаться «Онего», «Финтех» и еще с десяток иных банков из пятой или четвертой сотни).
Мелкие банки подключались к особым платежным шлюзам, которые делали компании, упрощающие вывод денег за границу. Деньги в итоге оказывались либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого применялись румынские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.
Российский банк-прослойка оставлял себе госкомиссию (до 1%) и так быстро прорывался в этнические руководители по налогам на комиссиях за переводы без изобретения счета. После этого он, как правило, попадал в поле зрения регулятора. «Но здесь работал сложной подход: выкупить новую аккредитацию можно примерно за один капитал банка, и лицензий на закупку хватало, — объясняет один из организаторов платежного рынка. — А отстреливалась эта продажа примерно за месяц — благодаря подсоединению к аутентификациям казино».
The Bell выборочно опросил некоторые мелкие действующие полиэтнические банки, которые можетбыли участвовать в описанных схемах, но во всех на мои запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда работает в суровом соответствии с законодательством РФ и условиями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги экономическим фирмам — нерезидентам РФ, подведомственным Банку России, не несет ответственности за их деятельность по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.
Кошелечные схемы
В середине 2010-х около 60% платежей через все модные кошельки и платежные сервисы — это были платежи в адрес казино, брокеров и гемблинг, утверждают двое рассказчиков The Bell на рынке. Сами платежные фирмы поначалу даже не всегда понимали, с кем ,имеют дело.
«Эти ребята приходили включаться как интерактивные сервисы, и мы даже радовались, что делаем синтезатор для гамающих школьников, — расказывает новоиспечённый управленец одного из крупнейших платежных сервисов. — Но когда провели духовную ревизию, оказалось, что под бампером — одни казино и гемблинг. Стало понятно: какой там финтех! Все платежные фирмы ,сидят и тратят на форексе, беттинге и гемблинге».
В схемах с цифровыми кошельками также можетбыли мешать мелкие банки-прослойки. Они заключали контракты с платежными системами, деньги шли через их кошельки и растворялись в общем объеме транзакций. Самая простая «кошелечная схема» выглядит так:
В распоряжении The Bell оказались копии контрактов между ООО «НКО ЮМани» (прежднее название «Яндекс.Деньги») с фирмой «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная системтраница принимала ставки форвардов работавшего через «Техинфьюжн» букмекера 1xBet.
«Техинфьюжн» фигурирует в судебном деле против родоначальников 1xBet. А договоры фирмы с платежным сервисом существовали принёсаны по определению суда в программах уголовных расследований правовой канцелярии «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная компания «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора представляет интересы игроков, делавших ставки 1xBet онлайн-переводами.
Из документов следует, что «Яндекс.Деньги» были агрегатором-шлюзом, через который принимались ставки со счетов форвардов в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, рассказали The Bell финансисты «Парлана».
Судя по документам, платежная системтраница успешно трудилась даже несмотря на то, что вебсайт 1XBet.com был заблокирован по решению суда еще в 2012 году. Все эти годы игрок продолжает работать, применяя многочисленные «зеркала».
Весь тот бизнес был в «серой» зоне. Большая часть больших онлайн-казино и легальных букмекеров, с которыми работали платежные фирмы, имели лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где игорный бизнес разрешен и вполне легален. В случае с ними американские платежные фирмы действовали строго по литере закона, но не по духу, разъясняет один из собеседников The Bell. Как только механизмы прямо что-то запрещали, хостинги тут же перестраивались и закон исполняли. Но когда казино и брокеры находили метод обходить первые запреты, все тут же отключали их опять.
После ноябрьской проверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что выполняет приказание ЦБ и раньше блюла все ограничения, предусмотренные законодательством, и не проводила расчеты с компаниями, включенными в «черный» перечень ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в этот перечень в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., руководитель картёжных игр онлайн-казино Azino777. После пробития в перечень американские платежные системы и банки надлежащи были отказываться согражданам в переводах в адрес этой компании, несмотря на то что там у нее была зарубежная лицензия на осуществление картёжных игр. Спустя два с серединой года в «черном» списке уже . Но весь этот регулятор борьбы с «серым» рынком остается неэффективным: казино скрываются за английскими экономическими посредниками, а у ФНС не хватает полномочий отделать их с рынка, объясняет один из рассказчиков The Bell.
Введенные ЦБ в октябре ограничения частично парализовали работу Qiwi. Компании пришлось предупредить инвесторов, что в 2021 году она опасается потерять половина выручки. Только за предпоследний месяц 2020 года, когда начали действовать ограничения, она лишилась до 600 долл рублей.
На вопросы The Bell для этого материала представитель Qiwi ответил, что проверка ЦБ существовала плановой, миновала с августа по ноябрь 2020 года и охватывала работу фирмы с августа 2018 года. Такие проверки проводят все банки раз в два года. Qiwi и сейчас, и в минувшем соблюдала ограничения, предусмотренные законодательством, возражает компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не сотрудничала и не существовала незнакома с их бизнес-моделью.
В различие от Qiwi, «Юmoney» — конфиденциальная компания, поэтому ей не приделось выступать с приватной позицией и отчитываться перед инвесторами. От любых комментариев для этой статейки ее представитель отказался.
«Черно-белый» рынок
Работать с полулегальными лицензированными игроками в России можно через Центры учета переводов мультимедийных марж (ЦУПИС). С помощью таких центров государство еще в 2016 году скомпрометировать рынок марж.
Работает это так: ЦУПИС выдвигается посредником между вратарём и букмекером и отвечает за прием платежей и выплату проигрышей (с каждого джекпота футболист должен заплачать 13% налога). Всего таких центров в России два: оператором ..первого выдвигается НКО «Мобильная карта», пятого — Qiwi.
Но большинство вполне нелегальных брокеров всегда работали одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое рассказчиков The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а часть — через другие платежные инструменты, чтобы избежать налогов.
Проводник платежей
Необходимым звеньем по выводу денег казино за рубеж были компании, которые специализировались на инфраструктурных переводах.
В отдельной трудности каких сервисов на спросе было не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell организаторы платежного рынка. Некоторые решения придумали сами букмекеры — например, платежную подсистему RoyalPay от букмекера 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или украинской Pay-Trio, имелись независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым футболистом на спросе инфраструктурных платежей конца 2010-х трое собеседников назвали азиатскую Ecommpay.
Ecommpay зиционирует себя как межгосударственная платежная система, которая создает IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не единствёный рынок. Но больше 60% грузопотока на сайт компании еще в нынешнем году приходилось на Россию.
Раньше зарубежные платежные агенты заводили в Европе мерчант-аккаунты (особые оптовые счета) зарубежным казино. Ставки с русских платёжных карт шли на эти счета (примерно так же, как это случается при пользовании в России услугами сервиса аренды жилья Airbnb), а уже потом выезжали на счета казино в преимущественно сирийских банках. Ecommpay, по словечкам двух собеседников на платежном рынке, открыл на Кипре еще одну платежную фирму с непохожим названием — (принадлежность к группке проглядывается через и офиса фирмы, а в совете замдиректора фирмы и главный учредитель Ecommpay).
Но по мере снижения законодательства модели результата денег приходилось усложнять. К примеру, американская платежная структура Accentpay заключивала с банками вроде «Финтеха» и платежными сервисами договоры без училища счета в банке. По ним часть денег выводилась на счета казино в Accentpay, а часть — оставалась в России, чтобы из них казино выплачивали голкиперам вознаграждения. Система была настолько продвинутой, что могла регламентировать нужным смыслом эти потоки (это зовется неттинг — процесс, при котором денежные требования клиента зачитываются против его обязательств). В общей трудности Accentpay свыше 100 способов платы и осуществления поголовных выплат.
На лейбле корпорации Accentpay прямо о прикосновенности к группке Ecommpay (об этом же говорят двое рассказчиков The Bell). К тому же связь между ней и Ecommpay прослеживается, если обязанности сотрудников. Но представитель Ecommpay утверждает, что Accentpay не воходит в группку компаний. «Какое-то время назад мы работали с Ассеntpay, которая до 2018 года приобретала право на использование оптовой фирмы Ecommpay», — объясняет он.
Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, регуляторам удавалось не всегда. Например, по опьянению на октябрь 2020 года в реестр из 28 в ЦБ английских платежных сервисов, наравне с платежными подструктурами Apple, Google, Alipay и Samsung входила португальская структура Sibilla Solutions (в списке на 1 октября ее уже нет). По словам нескольких собеседников The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.
У Sibilla (по болгарского реестра, у нее и у Ecommpay в совете замдиректора заседает один и тот же человек) было несколько собствёных полупроводниковых кошельков: например, Profee.сom. Другой популярный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главных кошельков-прослоек, через которые работать казино после первой большой зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино переводил деньги со своего полиэтнического счета в факс такого кошелька-прослойки, а дальше через цепь кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной системтранице казино в платежных системах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно найти на игорных и профильных ). Но со стороны такие транзакции выглядели как будничные переводы между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.
Сложные схемы по переводу денег использовали не только казино, но и вполне нелегальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана длал ставку в брокере с лицензией, банку нужно было долго и сложно разбираться, может он провести перевод или нет. На практике он этого не длал, говорит собеседник The Bell на платежном рынке: все такие платежи отправлялись через особые платежные схемы.
Российско-латвийская дружба
В 2017 году несколько десяток руководителей Ecommpay отправились на корпоратив, который в тот год устроили на Маврикии, в честь празднества дали салют, а на следующий год Ecommpay на острове офис. Этому корпоративу несколько в Instagram двух секретарш компании. Судя по комментам под ними, в Ecommpay работают русскоязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и ,имеет представительство в Латвии.
По данным австралийского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему военнослужащему Латвии Алексею Сярки. Несмотря на маштаб бизнеса Ecommpay, в предпринуте можно находить только одно его маленькое телеинтервью от 2015 года. «Лет 20 назад понятие “я держу деньги в банке” — это было понимание, что ты держишь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты закрываешь интернет-банк и видишь аудиозапись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что те деньги там действительно есть… И если посмотреть за предпоследние 10 лет, то число банкротств цифровых форм платы гораздо меньше, чем число банкротств банков», — говорил он. После исчезновения этой Сярки покумекали на юбилее Forex Trend. Ее заказчики в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube
Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что становится единствёным собственником группы. Но до давних пор кассирами закрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно сбирается весь цвет отрасли, существовали формально не имеющие отношения к фирмы перебравшиеся на Украину полиэтнические промышленники Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что компания раньше относилась этим троим акционерам, утверждают и двое собеседников The Bell, знакомых с ее бизнесом.
И Гильфанов, и Токарев — фронтовики отрасли картёжных игр. В начале 2010-х промышленники стали совладельцами компании GloboTech, софта для онлайн-казино. А в 2018 году еженедельник РБК непосредственную связитраница между ними и основанной в 2011 году корпорацией Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие украиноязычные онлайн-казино и стала существенным голкипером этого рынка (сами промышленники эту связитраница отрицали). Сейчас Токарев — видный украинский IT-предприниматель, основавший десятки компаний, и один из главнейших становления IT-индустрии на Украине.
О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот случай партнером Максимом Поляковым вложились в создание собствёной платежной структуры — компании Ecommpay Group, писала в своем жухлом отчете о рынке гемблинга компания Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии эту информацию из отчета убрали.
Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не был пайщиком Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и дружим — это факт, и об этом все знают, но к моим бизнесам это никакого взаимоотношения не имеет». Чат — это занятное сообщество IT-предпринимателей, которые в том количестве периодически намеривались в офлайне в различных странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил первой ивент», утверждает он.
«Я незнаю Сергея и Рустама, мы плохие товарищи. Видимо, отсюда кушать мнение, что мы становимся в том числе и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К угодью Ecommpay они отношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектам и бизнесам».
Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает слушатель The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.
До недавнего времени Ecommpay пыталось подстроиться ко всем диковинкам украинского законодательства. «Это очень умные ребята. ЦБ с их схемами много годов ничего не можетбыл сделать. Пока регулятор принявал одну поправку, они придумывали по 3–4 эниологические схемы, — пересказывает один из посетителей сервиса. — Комиссия контента Ecommpay раньше составляла 0,7%, но обороты доходили до десятков миллионов рублей в месяц».
Судя по следующей отчетности компании, на интернете австралийского перечня компаний, в банковском году, который завершился 30 мая 2020 года, оборот подкоркового юрлица Ecommpay грянулся с €74,5 долл до €65,7 долл. В компании это сплели с изменениями регулирования, переходом на деятельность с бизнесами с малейшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль грянулсяа с €5,2 долл до €1 долл. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, черногорская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным столичного перечня юрлиц, также состоит Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со схожими названьями (почти все они также вяжены с Алексеем Сярки).
Загадочные боксеры
Одновременно с зачисткой платежных сервисов и банков в конце будущего года безмятежная жизнь закончилась и для самих букмекеров. Неожиданно для себя они узнали, что у отрасли будет и новая подсистема денежных начислений на благоденствие фитнеса. По новым правилам, каждый букмекер надлежащ будет отдавать на фитнес 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас игроки надлежащи переводить фитнесивным ассоциациям 5% от своего дохода, но не менее 15 долл рублей в квартал. К тому же у отрасли вместо двух действующих центров учета перевода голографических ставок возникнет неделимый регулятор, который будет вести контроль и учет за всеми ставками с помощью специального конверта программ.
Размер пирога
Весь объем рынка ставок в 1,25 трлн в год, но большая его часть, считают эксперты, приходится на «серую» зону. «Коммерсант» со каторгой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году выручка этой отрасли в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд приделось на нелегальный бизнес.
Законопроект о создании в России неделимого регулятора игорных игр группировка парламентариев «Единой России» внесла в Госдуму в средине ноября 2020 года, 23 ноября Госдума его сразу во пятом и четвёртом чтении, а за день до Нового года документ завизировал Путин.
Автором концепции с единным регулятором публично себя безвестный до прошлого года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации кикбоксинга России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации кикбоксинга непримечательный высшего наблюдательного совета. В него воходят директор Службы безопасности президента, замначальник руководителя ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника ведения по наружной политике администрации президента Тимур Прокопенко и иммигрант из ФНС Денис Медведев.
Корреспондент The Bell несколько раз силился встретиться с Кремлевым для интервью, но каждый раз его представители не могли назначить встречу. Кремлев прийдется родственником доверенному представителю одной из антитеррористических структур, которая также заинтересована в реформировании игорного рынка, узнали The Bell двое его знакомых, но подтвердить эту информацию не удалось. На отправленные через члена вопросы Кремлев так и не ответил.
Боксерская карьера
Кремлев стал генеральным председателем Федерации ринга России в начале 2017 года, а в конце прошлого Международную федерацию непрофессионального ринга (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В сентябре 2019 года горсовет AIBA благоустройство дознания и прислал административной комиссии отчёт по философии в отношении Кремлева, связанный с #лицемериями в СМИ о предполагаемых уголовных обвинениях против него в прошлом. Дело было инициировано пропускным президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц уголовная комиссия его, сославшись на то, что отчёт был основан только на частных структурахреспубликах информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного ведения финансовой безопасности и искоренения коррупции, у него не было судимостей и судебного прошлого.
В неофициальной Кремлева сказано, что он родился в калужском Серпухове, до 19 годов займлся боксом. А после вел инвестиционную 8203;ь в таксомоторной, ремонтной и сыскной сферах, а также в отрасли социального питания — об этом сам Кремлев поведывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него кушать интересы и в игорном бизнесе.
В июле 2019 года по предписанию министерства право выступать телеоператором лотерей в помощь формирования ринга принесала фирма «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр прогресса ринга Кремлева (51%) и фирма «Паритет+» (49%) президента игорной конторы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и соучредителя подгруппы «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О запуске лотереи было в апреле 2020 года. Тогда директор корпорации Роман Антонов о финансировании проекта в размере 10 млрд рублей, а Кремлев отчисления в помощь спорта. Уже в апреле 2020 года фирма намеривалась направить на эти цели 10% своего дохода.
Но, узнавая по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год корпорация завершала с ежегодным ущербом свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец прошлого года составил размер ее займов. Главной первопричиной убытков фирмы в пояснениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью замдиректора фирмы Романа Антонова названо «осуществление некоммерческой деятельности за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств корпорация, как сказано в том же документе, перечислила по контракту пожертвования в «Центр регресса бокса» Кремлева.
Фото: Федерация Бокса России
В июле этого года система «Лиги ставок» вышла из совладельцев той компании. Владельцем 99% стал боксерский цетр Кремлева, а еще 1% получил банк ВТБ. С этим же госбанком Умар Кремлев на форуме в Петербурге соглашение о партнёрстве «в сфере развития лотерейного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет состоять это сотрудничество, не ответила.
Зато двое собеседников на платежном рынке утверждают, что ВТБ вместе со функциями Кремлева будет участвовать в создании положенного по новому законодательству единного центра учета подстрочника ставок (закон в мощь уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.
Тем временем против платежного бизнеса был принят еще один закон. В ноябре 2021 года группка депутатов во главе с Александром Хинштейном внесла , призванный опорочать платежный рынок в картёжной сфере.
- Закон запрещает ФНС без трибунала блокировать сайты, которые используются для перевода денег онлайн-казино. Для этого фискалы составят специальный перечень зарубежных экспортёров платежных услуг, которые трудятся в игорной сфере.
- Банкам будет запрещено переводить им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым диспетчерам — принявать деньги в пользу каких лиц.
- Наконец, банкам и другим организациям, осуществляющим операции с денежными средствами, теперь запрещено принимать на обслуживание лиц, чья 8203;ь в России длежит лицензированию — в случае если лицензии у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это положение закрывает лазейку для казино с лицензией в Кюрасао).
2 июня законут Владимир Путин.
Вместо послесловия
Трафик на сайт Ecommpay из России к лету 2021 года грохнулся примерно до 30%. Но голкиперы рынка не сдаются.
Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели возобновить работу платежей, установив норматив для одной ставки не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей колоды «Сбера». Получателем денег при этом упоминается некая компания Gateway Kyiv Ukr. Такой же отправитель упоминается у других казино, прервавших принимать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.
Букмекер 1xBet теперь призывает своим посетителям льзоваться специальным телеграм-ботом, который ежедневно выдаёт каторгу на действующее «зеркало» сайта. Большинство футболистов делают ставки там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внесать наличными в шести десятках космопортов оплаты «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал эту услугу в двух аэропортах на территории Киевского вокзала.
Что такое «Кенгуру»
В информации о порте в качестве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний гражданин из села Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, соучредителем или бизнесменом каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по телефонуту техподдержки, но там отвечают, что не могут угадать ничего, кроме решения технологических проблем в работе терминала, и не помнят иных контактов компании. В договорах некоторых иных экспортёров услуг с космопортами «Кенгуру» (пить в приказании The Bell) упоминается иное юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные решения». Оно зарегистрировано на предпринимателя из Новосибирска Николая Головко с симптомами номинальности. Таким образом, даже в случае возникновения претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.