Финансовая пирамида Finiko все ближе к первоначальному краху

Точное число ее инвесторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств варьируется с данными силовиков (80 долл рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko увенчалось привлечь не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основоположники пирамиды сохраняют подтянутые с инвесторов деньги и кто еще на них посягает — выяснял ежемесячник «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 февраля 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела 8203;ь с октября 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и иных макрорегионах привлекали средства кредитований «под предлогом боеспособного их использования путем кредитования в фондовые рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам гарантировался доход в взносе до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В августе 2021-го фирма угодила в перечень экономических пагод ЦБ.

Основным лицом Finiko становится Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko называет себя подсистемой «автоматической частоты прибыли» и обещает своим инвесторам рентабельность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, занимаются трейдеры, они ведут свою деятельность на разнообразных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как информировал журналу «Компания» один из подрядчиков Finiko, в компании «150 ритейлеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к котировки в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела основоположники пагоды начали активно вывести средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал телепорт . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн существовали криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На миг переписывания материала, общая сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся изучением биржевой деятельности, подтвердили, что факса тех кошельков принадлежат именно основоположникам Finiko.

Адреса биткоин-кошельков родоначальников Finiko.
Источник: BitInfoCharts

Кроме того, у родоначальников пагоды кушать около сотни Etherium-кошельков, большая часть из которых является буферными (служат только для пересылок монет на главнейшие кошельки), но кушать и три основных. На момент публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно свердель на всех кошельках уменьшается, что говорит о сокрытии денег и перенаправлении их акционерами пагоды на другие счета.

Адреса Ethereum-кошельков создателей Finiko.
Источник: Etherscan

По подсчетам еженедельника «Компания», общая сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 октября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 октября им сумело отследить вывод «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на американскую валюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 долл рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнаетбыл еженедельник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с легальной деятельностью с помощью соответствующего сервиса. Фирма зиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая еженедельную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI увенчалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 долл.

Кроме того, среди транзакций увенчалось обнаружить:

  • Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% выручки в неделю от внесенных депозитов.
  • Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — мельчайшего американского даркнет-рынка по торговле наркотиками и мельчайшего в мире ресурса по объему легальных процедур с криптовалютой и других.
  • Транши с разнообразных платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей жрать переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние являют собой хостинги по покупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на финансовую карту или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники владельцы биткоин-кошелька вывели и крупные суммы, к образчику 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).

Охотники за монетами

По словам источников журнала «Компания», найденные кошельки обратили внимание не только желающих наживиться жуликов со всех торцов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром занимаются тем, что ищут, как те деньги спихнуть с кошельков». На сегодняшний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.

Слова структурахреспублика подтверждаются и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная корпорация — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает число инвесторов Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала сочинять прошения в полицию, рассказывал начальник подотдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на стадии проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, федеральное ведение МВД ожидает четких объяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .

По данным издания, на расследовании дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло полузакрытое совещание в отраслевом ведении МВД, куда приехал в сопровождении «известных в республике» прокуроров сам Доронин, рассказали структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он явился на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в сопровождении тех же юристов.

Победитель получит все?

Finiko имеет достаточно разветвленную систему кошельков: они делятся на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, распологались на некотором числе малюсеньких кошельков, они соединялись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков поставлялись через криптомиксеры — хостинги позволяющие сделать транзакции в блокчейне более анонимными. Они делят транзакции на множество мельчайших частей, чтобы сбить с панталыка экспертов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, есть особые пользовательские комплексы, которые инкриминируют 8203;ь криптомиксеров и в целом применяются для отслеживания движений криптовалют. Однако росийские силовики вряд ли будут увлекаться следствием 8203;и пирамиды, поскольку на это нужен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя каковыми и сомневаются обещаниям четвёртых лиц Finiko вернуть средства и возобновить 8203;ь организации.

Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому принадлежит адрес и кто вывел с него средства, прибавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что приватные члены корпорации лишь формальные лидеры. «Те, кто явлется объективными руководителями, какую-то половина [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», заявляли и источники ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет случаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело принешет межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоспециалистом согласен и президент Российской федерации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист журналу «Компания». По его словам, при отсутствии факса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал совладелец при изобретении кошелька», — объяснил президент РАКИБ.

Источник еженедельника «Компания», связанный с дознаниями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адрессу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если разгуливают туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не жаркий кошелек, а просто адрес для сбора и переправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где есть смешивание и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что выломать тёплый кошелек может только тот, кто приобретал к нему первозданный доступ в случай создания. «Если тёплый кошелек для крипты создавался по всем правилам и с применением открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже энергиями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к хозяину кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На нынешней неделе у сооснователей Finiko появился конфликт. Доронин обвинил других партнеров в развале пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в продолжение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой создатель системы, станции Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последний пытался их рассорить, заставляя следить друг за другом, а еще торопил запускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 сентября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пирамиды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то умозрительной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под сопротивлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что фраза шла о нападении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы воротился в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — кушать идея прямого эфира с тремя разными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.

Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине октября в Сети возникли фотографии грузинского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на личный источник.


В минувшем году в Турции скрылся создатель бюджетной пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд призывал своим инвесторам крупные проценты, а деньги обещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а общая сумма ущербля по уголовному делу уменьшила 100 млн рублей. В ноябре 2021 года Гафарова объявили в межрегиональный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с бандитами получил гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.


По словам другого первоисточника еженедельника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве страны для побега выбирают из-за существенной прямоты предоставления вида на жительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что кредиторы покумекают «лишить» Доронина гражданства через заявления о его вымогательстве в диппредставительство Турции, оптимальна при валидном паспорте, считает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в модели «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать приехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» приехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — подписывают они.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *